Sinds begin dit jaar zijn tak 23-fondsen onderworpen aan een meerwaardebelasting van 10%. Toch blijven ze een bijzonder interessante oplossing voor beleggers die verder kijken dan klassieke fondsen.
Wat maakt Tak 23 zo aantrekkelijk?
✅ Slim omgaan met meerwaardebelasting
Binnen een Tak 23-contract kunt u vrij schakelen tussen fondsen zonder meerwaardebelasting, zolang het kapitaal in het contract blijft. Dat geeft beleggers de mogelijkheid om hun portefeuille actief bij te sturen zonder fiscale rem.
✅ Fiscaal voordeel bij overlijden
Bij overlijden vóór het einde van het contract verdwijnt de meerwaardebelasting volledig. Het kapitaal wordt rechtstreeks uitgekeerd aan de begunstigde, zonder belasting op de opgebouwde meerwaarde.
✅ Sterk instrument voor vermogensplanning
Tak 23 laat u toe zelf te bepalen wie het kapitaal ontvangt. Begunstigden kunnen op elk moment aangepast worden, waardoor u maximale controle behoudt en flexibel inspeelt op veranderende gezinssituaties.
✅ Ruim beleggingsaanbod
Via een open architectuur krijgt u toegang tot kwalitatieve fondsen van internationale beheerders, met bovendien mogelijkheden tot gespreid en automatisch beleggen.
Conclusie
Tak 23-verzekeringen zijn meer dan een fiscaal product. Ze combineren beleggingsvrijheid, flexibiliteit en vermogensplanning in één oplossing en verdienen daardoor een volwaardige plaats in een moderne portefeuille.
👉 Overweegt u een structurele en flexibele manier om te beleggen? Neem contact op met Veraart & Partners.
hashtagTak23 hashtagVermogensplanning hashtagBeleggen hashtagFinanciëlePlanning hashtagBeleggingsstrategie hashtagMeerwaardebelasting hashtagFinancieelAdvies hashtagVeraartPartners hashtagKnokke hashtagMaldegem
Verzekeringsfondsen zitten in de lift: zijn ze ook iets voor u? | De Tijd
